Деньги

[Vinnie]

В 08.04.2020 в 21:35, Леха Николаев сказал:

Виртуального, на бумажке?

  С физическим не связываюсь. Больше мороки. Нафиг надо. Да менее прибыльно получится. На ММВБ можно заключать фьючерсные контракты или опционы на золото, но на срочный рынок я не лезу. Покупаю акции биржевого фонда FXGD, связанного с курсом золота.

  Если брать акции золотодобывающих компаний, то их цена зависит как от золота, так и от деятельности компаний. И при обрушивании рынка они падают так же как как и нефтянка. Я избежал первого падения акций 25.02, переведя в золото и акции Полиметала, Полюса, Лензолота, Селигдара. Но 28.02 и они упали на 10%.  Правда восстановились недели за две. А золото упало в тот день на 1.5% и восстановилось за пару дней.

  Сегодня еще нет новостей, но рынок посчитал, что на 20 млн. бар. не снизят. На утро было нефть WTI -7%, золото +3%. А банки дают ~6% за год. До курса 1700 золото подержу, там видно будет.

Изменено 10 Апреля 2020 пользователем Vinnie

[Леха Николаев]

Сбербанк наш? Отжали у ЦБ-МВФ?

Греф наш

Изменено 10 Апреля 2020 пользователем Леха Николаев

[Vinnie]

12 часов назад, Леха Николаев сказал:

Сбербанк наш? Отжали у ЦБ-МВФ? Греф наш

Новость отыгрывалась в середине февраля. Юридически ЦБ не может одновременно регулировать и владеть.(вдруг спохватились) Если по сути, то мнения различны:

"  ЦБ РФ ПРОДАСТ СБЕРБАНК ПРАВИТЕЛЬСТВУ
Не так давно вышли новости о том, что ЦБ РФ продаст Правительству РФ свою долю в капитале Сбербанка. Что происходит? Для чего это делается и к каким последствиям может привести?
‍Итак, вы наверняка слышали о том, как из трёх российских банков пропали деньги вкладчиков. Речь про банк Открытие, Промсвязьбанк и Бинбанк. Банки успешно выкуплены Центральным Банком РФ, проведена санация банковской системы, приняты меры с той целью, чтобы подобные ситуации не повторялись в других банках.
Но, в результате санации в бюджете ЦБ РФ возникла «дыра» в размере 700 млрд.руб. И эти деньги нужно откуда-то взять, чтобы закрыть бюджетный разрыв.
Откуда их можно взять? Из ФНБ (Фонда Национального Благосостояния), которым рулит Правительство РФ.
‍По закону деньги из ФНБ нельзя просто так распечатать и потратить на покрытие каких-то бюджетных нужд, но зато деньги из ФНБ можно инвестировать! И инвестируются они в акции Сбербанка, т.е. в контрольный пакет, который принадлежит ЦБ РФ.
‍По сути происходит перекладывание денег из одного государственного кармана (ЦБ РФ) в другой государственный карман (ФНБ), но в результате такой операции ЦБ РФ сразу получает сумму 700 млрд.руб. и закрывает возникшую бюджетную «дыру».
Оставшиеся средства от продажи акций Центральный Банк направит в Росимущество (но не сразу, а в виде траншев, которые заткнут разрывы в бюджете на 2020-2023 годы).
Смена собственника Сбербанка от ЦБ РФ к ФНБ будет происходить поэтапно, а именно, двумя траншами до конца 2020 года.
Вот такая нехитрая схема.
‍Получается, что номинально собственник Сбербанка изменится (т.е. контрольный пакет будет не у ЦБ РФ, а у ФНБ), но реально собственником останется государство.
Такая сделка помимо всего прочего устранит конфликт интересов внутри ЦБ РФ, который одновременно и владеет бизнесом и является основным регулятором на фондовом рынке. Т.е. если контрольный пакет акций Сбербанка будет принадлежать ФНБ, то конфликта интересов внутри ЦБ РФ не будет.
Нужно ли беспокоиться? Я думаю, что не нужно. Главное понимать, что ключевая цель сделки – это всё-таки зачистить банковскую систему.
А ещё нужно наблюдать за действиями Германа Грефа, который заявил, что если стратегия развития Сбербанка изменится, то свой руководящий пост он покинет. Таким образом, если Греф уйдёт с поста, то вот тогда повод для беспокойства действительно появится."(Биржевой Навигатор)

"17 февр. правительство внесло в Думу законопроект о продаже Сбербанка минфину (точнее 2 законопроекта — вот и вот).
1️⃣
Практически все содержание обеих законопроектов — это изъятия из действующего законодательства. Не только статей о владении центробанком контрольным пакетом Сбера, но и касающиеся самой процедуры продажи... Если нужно столько исключений — не проще ли было бы просто передать акции от одного госоргана другому без оформления их сделкой купли-продажи?
2️⃣
Особенно забавно выглядит изъятие, связанное с возвратом денег ФНБ в бюджет как прибыли Центробанка. Не в общем порядке (75%). Потому что какой уж тут общий порядок, если 2 года минфин не видит этих доходов — ведь центробанк сводит балансы с колоссальным убытком. Нет. Весь доход от продажи (независимо от размера прибыли центробанка) сверх 700 млрд руб. перечисляется в бюджет.
А эти 700 млрд минфин оставляет центробанку на покрытие убытков прошлых лет (за 2017-18 годы ЦБ накопил их на 870 млрд).  Может Центробанку лучше было бы поменять свою политику, приводящую к генерации таких колоссальных убытков? А не покрывать их за счет ФНБ?
3️⃣
Операция купли-продажи превращается в какое-то суетное перекладывание денег из кармана в карман государством — правительство платит 2,5-2,7 трлн руб центробанку из фонда нацблагосостояния, чтобы потом забрать обратно не менее 1,75 трлн руб., в том числе неденежные обязательства -права требования центробанка к Сбербанку и ВЭБу (при чем тут он-то?) на 0,5 трлн руб. 
Короче - этакая грандиозная операция по обналичиванию средств ФНБ в доход федерального бюджета без нарушения придуманного самим минфином «бюджетного правила». Не проще ли было поправить «бюджетное правило»?
4️⃣
Забавно обоснование покупки в пояснительных записках к законопроектам. «... устранение потенциальной проблемы конфликта интересов Банка России при совмещении роли акционера, регулятора и надзорного органа». И почему больше 20 лет это никого не волновало? А тут вдруг и так срочно...
А зачем Сбербанк минфину — отдельное обоснование: «Ожидаемая дивидендная доходность по итогам 2019 года составит более 9%, что превышает стоимость заимствований 
на рынке государственных облигаций». Минфин теперь будет скупать в стране все компании с высокой дивидентной доходностью? 
5️⃣ 
ЦБ устами 1-го зампреда Сергея Швецова опроверг, что государство утратит контроль за Сбербанком. А акции, необходимые для выдачи нынешним миноритарным акционерам, ЦБ выкупит с рынка (или выпусти допэмиссию). Хорошо. Но вполне очевидно, что это — все-таки серьезный «подарок» миноритариям. 
Ведь на протяжении 3 будущих лет появляется дополнительный спрос на акции Сбера со стороны ЦБ, что будет давить на курс акций в сторону повышения. Выкупать ЦБ эти акции будет по текущей цене, а передавать миноритариям по фиксированной. А теперь вспомним, что последние 5 лет акции Сбера бурно растут (более, чем в 4 раза — см.картинку). Понятно, что «подарок» миноритариям за будущие 3 года может быть немаленьким. Причем тем больше, чем больше миноритарии заинтересуются этим предложением — ведь тогда центробанку придется выкупать все больше акций с рынка... ЦБ не ждет большого спроса, но почему бы это? Таких сумасшедших доходностей на Западе и близко нет (если не считать «пузыря» в акциях Теслы).
Ради чего наше государство решило сделать миноритариям Сбера такой «подарок»? Чтобы тупо не менять «бюджетное правило»?
* * * * *
Вопросов к сделке остается предостаточно. Обоснованность ее выглядит крайне сомнительной, а избранная схема — весьма спорной. И внятно объясняться по поводу этой сделки с публикой (или депутатами), конечно, никто не будет. Быстренько проведут законы без лишних вопросов. Первое чтение стоит в планах уже на март."(СерпомПо)

"Сбербанк переходит под контроль Правительства, и это существенно повлияет на российскую экономику.
— Для российской экономики и фондового рынка это позитивное событие, и вот почему:
1) ФНБ будет вынужден продавать валюту для сделки с ЦБ. Фактически это ослабление бюджетного правила и должно привести к пересмотру прогноза по курсу рубля в сторону флэт или даже укрепления (ранее по прогнозам Минэкономики и ЦБ он слабел на 2-3% ежегодно).
2) Если рубль укрепится, это приведет к давлению на инфляцию в сторону снижения и ЦБ может более агрессивно снижать ставку. По-видимому, растет вероятность четырёх снижений (суммарно) по итогам года. Это транслируется в ставки по депозитам и, следовательно, может усилиться переток денег из депозитов на финансовые рынки.
3) Более эффективное расходование средств ФНБ также повлияет на инфляцию, так как объем потенциальных расходов ЦБ учитывает при определении ключевой ставки.
4) Укрепление рубля и снижение ставок позитивно для фондового рынка, но основными бенефициарами могут быть компании с выручкой в рублях, поэтому мы продолжаем активно инвестировать в них.(«Альфа-Капитал» Эдуард Харин)

"Афера года или очередная многоходовочка 
Вопрос о том как распилить ФНБ закрыт окончательно. Сегодня объявили о том, что Правительство выкупает контрольный пакет Сбербанка у ЦБ. На покупку контрольного пакета потратят порядка 2,8 трл рублей из Фонда Национального Благосостояния.И все это подается под соусов того, что ЦБ необходимо уйти от аффилированности и все такое. Но самое главное это куда потратят почти половину средств, которые вы с вами копили. Да да мы с вами с 2014 года расплачивались и пополняли кубышку. за счет повышения курса доллара и налогов. Так вот, потратят эти деньги, внимание, на продажу долларов (деньги на покупку копили в долларах) и перевод их в рубли. А дальше деньги, возможно, я подчеркиваю, возможно, уйдут в неизвестном направлении. Не проще ли было ЦБ просто напечатать деньги, купить за них золото на внутреннем рынке и тем самым избежать инфляции как это делали всегда. Вопрос "зачем" риторический. Всем известно зачем."(@creatorcash)

Изменено 11 Апреля 2020 пользователем Vinnie

[Леха Николаев]

5 часов назад, Vinnie сказал:

По сути происходит перекладывание денег из одного государственного кармана (ЦБ РФ) в другой

Тут не соглашусь. ЦБ подчиняется МВФ. К Российскому бюджету например ЦБ никакого отношения не имеет. И даже пуйло на него не имеет рычагов давления, не может снять Набиуллину например или приказать потратить деньги на коронавирус например. ЦБ целиком и полностью принадлежит Ротшильдам.

Это аналог ФРС в США, который также не принадлежит Штатам и не подчиняется им, но таки печатает зелёные бумажки за долю малую, которые все по наивности считают американскими.

В 10.04.2020 в 10:36, Vinnie сказал:

С физическим не связываюсь.

Так-то это бумажка, не? Ни одного золота при ее производстве не пострадало

Изменено 11 Апреля 2020 пользователем Леха Николаев

[Vinnie]

2 часа назад, Леха Николаев сказал:

Тут не соглашусь. ЦБ подчиняется МВФ. К Российскому бюджету например ЦБ никакого отношения не имеет. И даже пуйло на него не имеет рычагов давления, не может снять Набиуллину например или приказать потратить деньги на коронавирус например. ЦБ целиком и полностью принадлежит Ротшильдам.

Нет, конечно. Путин может снять любого министра, судью щелчком пальцев. Пока Набиуллина смотрит в рот Путину, исполняя все его желания, будет сидеть на своем месте. 

2 часа назад, Леха Николаев сказал:

Так-то это бумажка, не? Ни одного золота при ее производстве не пострадало

Бумажка, завязанная на цене золота.

[Леха Николаев]

3 часа назад, Vinnie сказал:

Нет, конечно. Путин может снять любого министра, судью щелчком пальцев. Пока Набиуллина смотрит в рот Путину, исполняя все его желания, будет сидеть на своем месте. 

ЦБ РФ дан особый конституционно-правовой статус. Его функции и полномочия и статус устанавливаются федеральным законом № 86-ФЗ. Юридически ЦБ РФ это негосударственный орган, т. е. не является собственностью государства, и его сотрудники не являются государственными служащими, статус ЦБ РФ определен как юридическое лицо. Но фактически, по своим полномочиям и целям относится к государственным органам, так как осуществление его функций предусматривает меры государственного принуждения.

Кому принадлежит Банк России? Уставной капитал и все имущество Центробанка относятся к федеральной собственности, в то же время ЗВР и своим имуществом Центробанк распоряжается самостоятельно. Центробанк РФ не расчитывается по обязательствам России, в равной степени, как и Россия не платит по долгам Центробанка, если иное не предусматривается законом. Трактовать это можно так: государство может обанкротиться, даже при наличии запаса ЗВР хранящегося в ЦБ РФ.

 

«Статья 4. Банк России выполняет следующие функции: …. 182) является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом; ….»
 

[Vinnie]

Да. И где тут написано про подчиненность МВФ и Ротшильдам?

[Леха Николаев]

ФЗ о ЦБ читайте, все там ясно

[Vinnie]

Пару дней назад взял Россети, ФосАгро, ИнтерРАО.

Сегодня на росте купил НижнекамскНефтехим, на коррекции купил Яндекс и Новатек. Объемы небольшие. Что будет падать, буду докупать.

[Леха Николаев]

Че, так можно не работать?

[Vinnie]

Если с капиталом лямов 10, то можно. При условии, что получается играть на рынке. Я не могу. Не считал, сколько получается за месяц. Может, 50. Мне этого мало. Но как добавок - неплохо.

[Vinnie]

Приятный день FXGD принесло 31 тыс. за сегодня. Вышел в кэш.

[Леха Николаев]

В 21.04.2020 в 18:27, Vinnie сказал:

Приятный день FXGD принесло 31 тыс. за сегодня. Вышел в кэш.

Золотой счет застрахован гойсударством?)

[Vinnie]

Не понял. Это биржевый паевый фонд. Бумажки. Да и те виртуальные. На ММВБ только твой риск и твои деньги.

[TDKs]

В то время как большинство российских инвесторов бежали с рынка акций, распродав бумаги на миллиарды долларов, только за две недели падения, один из крупных ориентированных на Россию ETF-фондов США Direxion Daily Russia Bull 3X Shares зафиксировал рекордный с 2018 года наплыв клиентов - 55,5 млн долларов новых денег, которые были направлены на пополнение портфеля.

С 6 марта фонд покупал российский рынок практически каждый день.

Его портфель почти на две трети состоит из бумаг энергетических и сырьевых компаний. Крупнейшей инвестицией с долей (8,11%) является Газпром, затем следуют:

ЛУКОЙЛ (7,84%)

Сбербанк (7,14%)

Татнефть (6,32%)

Норникель (5,89%)

Новатэк (5,36%)

Сургутнефтегаз (4,91%)

Роснефть (4,85%)

Яндекс (4,47%)

МТС (4,12%).⠀

Возникает вопрос: зачем иностранному фонду скупать российский рынок?⠀

Ответ прост: за 5 лет доходность российского рынка без учета дивидендов составила 184%, обогнав США более чем на 100%!

 

Все дело в том, что развивающиеся рынки (а Россия относится именно к таким) имеют более высокую волатильность акций, чем развитые рынки - например США.

Долгосрочные инвесторы могут извлечь большую прибыль, покупая акции в кризисные периоды, так как рано или поздно рост экономики возобновится, но будет происходить быстрее за счет того, что потенциал роста у российских компаний гораздо выше за счет меньшей капитализации.

Проще вырасти, когда ты стоишь $13 млрд. (например как Яндекс), а не $1 трлн. (как Google)

В 21.04.2020 в 18:27, Vinnie сказал:

Приятный день FXGD принесло 31 тыс. за сегодня. Вышел в кэш.

Вот Винни, как же ты вовремя не просек фишку со страховкой. Сейчас многие страховые и банки запустили програму страхования от коронавируса.  Сейчас бы срубил бабла по страховке. По радио слышал , доходит до 7 тыс. в день выплат при подтвержденном заболевании. Сколько ты уже лечишься?

[Vinnie]

2 часа назад, TDKs сказал:

Возникает вопрос: зачем иностранному фонду скупать российский рынок?⠀

Ответ прост: за 5 лет доходность российского рынка без учета дивидендов составила 184%, обогнав США более чем на 100%!

 Рисковый фонд. Такие акции я не могу взять. Они еще могут упасть. (ЛУКОЙЛ, Сбербанк, Татнефть, Сургутнефтегаз, Роснефть) Но у них профессиональные брокеры. Их деньги, их риски.

2 часа назад, TDKs сказал:

Вот Винни, как же ты вовремя не просек фишку со страховкой. Сейчас многие страховые и банки запустили програму страхования от коронавируса.  Сейчас бы срубил бабла по страховке. По радио слышал , доходит до 7 тыс. в день выплат при подтвержденном заболевании. Сколько ты уже лечишься?

12 дней. Пока не заболеешь, не поверишь, что такое возможно. И потом я вижу возможность банку не платить. Где взять официальное подтверждение заболеванием covid-19? Такого документа просто не существует. Я жду звонка от Роспотребнадзора. Но звонок в банк не принесешь.

[TDKs]

11 часов назад, Vinnie сказал:

12 дней. Пока не заболеешь, не поверишь, что такое возможно. И потом я вижу возможность банку не платить. Где взять официальное подтверждение заболеванием covid-19? Такого документа просто не существует. Я жду звонка от Роспотребнадзора. Но звонок в банк не принесешь.

А ты возьми и застрахуйся сейчас электронно, тебя же нигде в списках нет.  Далее надо сдать анализ платно или бесплатно на корону. И после подтверждения взять официальный больничный. Вот и получишь деньги за страховку. Хотя это на грани. Страховые сейчас ушлые , могут и в суд подать если правду узнают.

[Vinnie]

TDKs, ты бы сначала нашел тех, кто уже получил хоть рубль по этой страховке.

[TDKs]

8 часов назад, Vinnie сказал:

TDKs, ты бы сначала нашел тех, кто уже получил хоть рубль по этой страховке.

Ну да.  Со страховыми поиграть в наперстки. Тут ты прав. 

[Vinnie]

   Год заканчивается. Тяжелый год с двумя обвалами рынка: ковидным в феврале и навальновским в августе. Посчитал итог. Получилось +20%. Причем, одинаково по всем трем направлениям:

- рискованый краудлендинг;

- внебиржевые акции ЦНИИСМ;

- ММВБ;

   Сейчас вышел на рынок СПБ. Это долларовые акции американских компаний. 25% суммы вложил в "зеленую" энергетику и переработку отходов, а остальное - в дивидендные акции с целью к пенсии обеспечить себя долларовым потоком.  Сначала было ощущение, как будто вылез из детской песочницы "в мир". Акций - море. И решил купить в долгосрок компании, которые платят стабильно дивиденды и увеличивают их долю из года в год. Купил - и зыбыл. Пофиг, растут они или падают. Еще один плюс - не нужно думать про курс доллара. В общем, еще одна диверсификация активов.